- Medicare original ne couvre pas Life Alert.
- Les plans Medicare Advantage peuvent offrir une couverture pour Life Alert.
- Le coût pour vous dépendra de votre plan Avantage et des options de couverture Life Alert que vous choisissez.
Life Alert est un nom largement connu dans l'industrie des systèmes personnels d'intervention d'urgence (PERS) portables. L'entreprise est en affaires depuis 1987 et est souvent associée à ses publicités mémorables.
Les systèmes Life Alert ne sont pas couverts par Medicare d'origine (parties A et B). Cependant, un plan Medicare Advantage (partie C) peut couvrir une partie des coûts.
Les caractéristiques des plans Medicare Advantage dépendent de votre lieu de résidence et de l'entreprise que vous choisissez, de sorte que la couverture pour Life Alert peut ne pas être disponible partout.
Lisez la suite pour en savoir plus sur la façon dont Medicare Advantage et quand il peut couvrir Life Alert.
Medicare couvre-t-il les coûts de Life Alert?
L'assurance-maladie d'origine ne couvre normalement pas Life Alert ou tout autre appareil PERS.
En règle générale, Medicare couvre les services qu'il considère comme «médicalement nécessaires». Un service médicalement nécessaire est un service que votre médecin vous prescrit pour vous garder en bonne santé ou pour traiter une maladie que vous avez déjà. Les systèmes Life Alert ne sont pas considérés comme médicalement nécessaires.
Cependant, vous pourriez être en mesure d'obtenir une couverture Medicare pour Life Alert si vous avez un plan Medicare Advantage. Les plans Medicare Advantage, parfois appelés Medicare Part C, sont des plans de compagnies d'assurance privées qui contractent avec Medicare.
En vertu de la réglementation de Medicare, un plan Medicare Advantage doit couvrir tout ce que fait l’origine de Medicare. De nombreux plans Medicare Advantage offrent une couverture supplémentaire. Cette couverture supplémentaire comprend parfois Life Alert.
Les options Medicare Advantage qui s'offrent à vous dépendront de votre lieu de résidence. Différents plans Advantage sont proposés en fonction de la ville, de l'état ou de la région dans laquelle vous vivez.
Tous les plans n'offrent pas une couverture pour Life Alert. C’est une bonne idée d’appeler et de parler à un représentant, même si vous trouvez un plan qui fonctionne. Ils peuvent ne couvrir Life Alert que dans certaines circonstances.
Par exemple, le plan Anthem MediBlue Essential Medicare Advantage de l'Ohio couvre Life Alert pour les membres considérés comme à risque de chute. Vous devez avoir une évaluation d'un médecin, d'un physiothérapeute ou d'un autre fournisseur pour être admissible.
C'est donc toujours une bonne idée de vérifier auprès de votre plan les détails de votre couverture. Cela peut vous faire gagner du temps et de l’argent en sachant d’emblée quelles sont les exigences de votre plan pour couvrir Life Alert.
La partie D couvre-t-elle Life Alert?
Medicare Part D est la couverture des médicaments sur ordonnance. Il ne couvre pas Life Alert.
Medigap couvre-t-il Life Alert?
Medigap est également connu sous le nom d'assurance complémentaire Medicare. Les plans Medigap sont conçus pour vous aider à couvrir les frais remboursables de Medicare d'origine, y compris les quotes-parts et les franchises.
Bien qu'ils couvrent certains services supplémentaires tels que les pintes de sang ou les voyages à l'étranger, ils ne couvrent généralement rien de ce que Medicare ne couvre pas. Ils n’aideront pas à couvrir le coût de Life Alert ou de tout autre PERS.
Combien coûte Life Alert?
Votre coût pour Life Alert dépendra des fonctionnalités dont vous avez besoin. Vous paierez un coût d'installation unique, puis des frais mensuels tant que vous utiliserez votre Life Alert.
Les coûts d'installation comprennent:
- 95 $ pour l'activation d'un système d'alerte vie standard
- 96 $ pour l'activation d'un système Life Alert standard et d'un «bouton d'aide» mural
- 198 $ pour l'activation d'un système Life Alert standard, d'un bouton d'aide mural et de services mobiles que vous pouvez utiliser à l'extérieur de votre maison
Vous serez ensuite facturé pour votre système Life Alert chaque mois. Tout comme pour les frais d'installation, le coût dépendra des fonctionnalités dont vous avez besoin. Par exemple, vous paierez 10 $ de plus chaque mois si votre maison ne possède pas de ligne fixe.
Les frais mensuels comprennent:
- 49,95 $ par mois pour le système Life Alert standard si vous avez une ligne fixe
- 59,95 $ par mois pour le système Life Alert standard si vous n'avez pas de ligne fixe
- 69,95 $ par mois pour le système Life Alert standard avec le bouton d'aide mural
- 89,95 $ par mois pour le système Life Alert standard avec le bouton d'aide mural et les services mobiles
Vos coûts en utilisant un plan Medicare Advantage dépendront du plan. Certains plans peuvent couvrir la totalité du coût de Life Alert. D'autres plans peuvent vous obliger à payer une quote-part pour la configuration initiale. Votre plan pourrait ne payer que tant qu'un médecin continue de recertifier que vous avez besoin d'un système d'alerte de vie.
Vérifiez les détails de votre forfait et appelez-les pour demander si vous n'êtes pas sûr de ce que cela pourrait vous coûter.
Qu'est-ce que Life Alert?
Life Alert est une PERS.Le système est conçu pour vous apporter rapidement l'aide dont vous avez besoin en cas d'urgence.
Lorsque vous vous inscrivez à Life Alert, vous obtenez un bouton portable que vous pouvez porter autour du cou ou au poignet. Lorsque vous appuyez sur le bouton, vous êtes connecté aux services d’urgence qui peuvent vous envoyer une ambulance.
Life Alert et PERS similaires peuvent être utilisés dans les moments où vous ne pouvez pas accéder à un téléphone ou appeler pour obtenir de l'aide.
Par exemple, si vous vivez seul et que vous faites la lessive dans votre sous-sol, vous n'êtes peut-être pas près d'un téléphone. Si vous tombez et que vous ne parvenez pas à descendre du sol, le fait d'appuyer sur le bouton Life Alert peut vous aider à obtenir les soins médicaux dont vous avez besoin.
Vous pouvez également utiliser le bouton lors de toute autre urgence médicale, comme un accident vasculaire cérébral ou une crise cardiaque.
Le bouton d'aide mural vous offre une autre option pour atteindre les services d'urgence. Vous pouvez utiliser le bouton mural si vous n'avez pas votre bouton portable avec vous. Les amis ou la famille peuvent également appuyer sur le bouton mural pour que vous puissiez obtenir de l'aide rapidement en cas d'urgence.
Life Alert est conçu pour être utilisé à l'intérieur de votre maison. Cependant, vous avez la possibilité d'ajouter des services mobiles.
Avec les services mobiles, vous pouvez utiliser votre bouton même lorsque vous n'êtes pas chez vous. Les services mobiles utilisent le suivi GPS pour trouver votre bouton et vous, même si vous n'êtes pas en mesure de donner votre position à l'opérateur des services d'urgence.
Vous pouvez également télécharger l'application mobile Life Alert. L'application vous permet d'utiliser votre smartphone comme bouton d'alerte de vie supplémentaire.
Existe-t-il d'autres options de surveillance médicale ou de sécurité?
Life Alert est un nom que beaucoup de gens connaissent. Cependant, il existe de nombreuses autres entreprises qui offrent des PERS similaires. Certaines entreprises offrent même des services que Life Alert ne propose pas, comme la détection de mouvement pour vous surveiller en cas de chute. D'autres entreprises peuvent offrir une installation initiale gratuite ou d'autres avantages.
De plus, certaines sociétés PERS s'associent à des fournisseurs Medicare Advantage, permettant aux membres de couvrir complètement leur PERS. La société qui vous convient dépendra de votre budget et de votre situation. Les autres options incluent:
- Alerte1
- Bay Alarm Medical
- GreatCall
- LifeFone
- LifeStation
- Alerte médicale
- Tuteur médical
- MobileHelp
- Philips Lifeline
- QMedic
Des options locales peuvent également vous être proposées. Si vous avez un plan Medicare Advantage, vous pouvez commencer votre recherche en vérifiant s'ils s'associent à une entreprise PERS. La plupart de ces entreprises ont des frais de service mensuels.
Une autre option est une smartwatch ou un tracker d'activité. Vous pouvez appeler le 911 à partir d'une montre intelligente ou d'un tracker tant qu'il vous permet de passer des appels.
Certaines montres et trackers ont même des boutons ou des fonctionnalités 911 intégrés. Vous devrez généralement être connecté à un téléphone ou à un réseau sans fil via Bluetooth pour que la fonctionnalité fonctionne. Cela peut être une excellente option si vous ne souhaitez pas porter de dispositif de surveillance de la sécurité.
Bien que les montres intelligentes ou les trackers puissent initialement être plus chers, ils fonctionnent généralement avec le service cellulaire ou sans fil que vous possédez déjà, il n'y a donc pas de frais mensuels.
Vous avez de nombreuses options pour obtenir de l'aide en cas d'urgence. La technologie rend encore plus d'options disponibles. C'est une bonne idée de rechercher l'option qui correspond le mieux à vos besoins, votre budget et votre style de vie.
Conseils pour choisir un plan Medicare si vous savez que vous voulez un système Life Alert:
- Recherchez les plans Medicare Advantage dans votre région en utilisant le site Web de Medicare.
- Vérifiez les détails de la couverture du plan pour les systèmes Life Alert.
- Appelez un représentant du plan pour voir si vous serez admissible à un système.
Les plats à emporter
- Medicare d'origine ne couvre aucun système d'intervention d'urgence personnel, y compris Life Alert. Cependant, un plan Medicare Advantage pourrait couvrir le coût.
- Vous pouvez acheter des plans dans votre région, puis vérifier auprès d'un représentant pour obtenir des détails sur sa couverture Life Alert.
- Si vous ne trouvez pas de couverture pour un système d'alerte vie, vous pouvez trouver une couverture pour d'autres PERS.
- Vous pouvez également examiner des options supplémentaires de surveillance de la santé et de la sécurité ou envisager une solution comme une montre intelligente ou un tracker d'activité.
